Paso 1: Ingresar al Sistema

a. Al iniciar eFactory con nuestro Usuario y Contraseña, Se procede a Seleccionar el módulo Nómina, Empresa y Sucursal, luego precionaremos en botón .

b. Luego de iniciar ubicamos el módulo Nómina, desplegamos el componente Operaciones y activamos el sub componente Préstamo

Paso 2: Generar Préstamo

a. Allí te aparecerá una ventana en donde podrás agregar un nuevo préstamo, para esto sólo debes dar clic en el botón . Otra manera de crear un préstamo es haciéndolo a partir de otro documento registrado, para esto sólo debes dar clic en la ficha de Avanzado y seleccionar la opción Duplicar.

Luego de esto se habilitará el formulario para completar los datos y generar el documento de préstamo. Este formulario posee los siguientes campos:

• Documento: Puedes asignar un número de documento o dejarlo en blanco para que el sistema genere uno.
• Asignación: Se refiere a la fecha en la que se asignará el préstamo al empleado.
• Primera cuota: Se refiere a la fecha en la que se cancelará la primera cuota del préstamo.
• Estatus: Por defecto el estatus del documento es 'Pendiente', puedes confirmar el documento luego de crearlo, haciendo uso del botón Confirmar, ubicado en la pestaña de Avanzado.
• Trabajador: Aquí deberás colocar el nombre y código del trabajador que solicita el préstamo.
• Motivo
• Tipo: Se especifica el tipo de préstamo, ya sea personal para gastos de salud, remodelación de vivienda, entre otros.
• Referencia
• Control
• Moneda
• Tasa
• Periodo: Se refiere a la manera en la que se hará el pago del préstamo, ya sea semanal, quincenal o mensual.
• Monto: Monto del préstamo.
• Cuotas: Se refiere al número de cuotas asignadas para el pago del préstamo. Para cargar las cuotas puedes usar el "Asistente de cuotas de préstamo", ubicado de lado derecho del campo, éste te ayudará a calcular el número de cuotas a pagar si introduces un monto de cuota específico o viceversa.
• Tipo de interés: Puedes seleccionar entre simple/único, simple/sobre saldo, y compuesto.
• % de interés
• Monto de interés: Campo no editable que es calculado al establecer el monto del préstamo y el porcentaje de interés. Aquí se muestra el monto total de intereses a pagar.
• Monto neto: Campo no editable que se calcula con la suma del monto del préstamo y el total de intereses a pagar.
• Comentario
• Sección Renglones: en esta sección se muestra la cantidad de cuotas a pagar, indicando la fecha en la que se cancelará cada cuota, el monto a amortizar o capital, el monto de interés y el valor neto (suma de la amortización y el interés). El sitema calculará las fechas de pago de cada cuota, dependiendo del periodo que hayas seleccionado, pero si lo deseas puedes editar las fechas a tu gusto.
• Casilla: Monto asignado al trabajador
• Pagado: En este campo se muestra el monto de la deuda que ha sido cancelada, vale destacar que este campo no puede editarse debido a que se calcula dependiendo de las cuotas que estén marcadas como "Pagadas".
• Casilla: Suspender descuento de cuotas.
• Saldo: Aquí se muestra la cantidad de dinero que falta por cancelar.

Luego de cargar todos los datos del formulario sólo debes dar clic en el botón . para completar el registro.

Paso 3: Imprimir Formato de Préstamo

Si deseas imprimir el comprobante del préstamo, puedes hacerlo haciendo clic el botón Imprimir, allí se abrirá una ventana donde deberás seleccionar el formato de impresión. Existen 3 formatos de impresión para los préstamos que son:

Formato de Préstamo: Muestra un documento con los datos del empleado, y el detalle del préstamo; monto solicitado, interés, cuotas, fechas de pago de cada cuota, muestra también detalladamente la conformación de cada cuota y si han sido canceladas o no, al final se muestra el total de la deuda y de las cuotas canceladas.
• Formato de Solicitud de Préstamo: Este documento muestra una carta de solicitud de préstamo, describiendo el motivo, la cantidad, y la forma de pago del préstamo.
• Formato de Solicitud de Préstamo editable: Este documento presenta una carta de solicitud de préstamo editable, donde se podrá escribir de forma manual el motivo, la cantidad, y forma de pago del préstamo.

b. Luego podemos observar el formato de Préstamo.

NOTA: Si deseas emitir reportes de los préstamos realizados a todos los trabajadores o a un grupo en particular, puedes hacerlo ingresando en la pestaña Reportes del módulo nómina, y de ahí seleccionar la opción Préstamos. En el campo Reporte podrás seleccionar el reporte que deseas emitir, en la lista aparecen los siguientes:

• Listado de Movimientos de Préstamos: Muestra una lista con todos los recibos de pago de las cuotas del préstamo, por trabajador.
• Listado de Préstamos por Número: Se muestra una lista de todos los préstamos realizados en la empresa, por número de documento.
• Listado de Préstamos por sucursal: Se pueden apreciar todos los préstamos solicitados por cada sucursal, se muestra el código y nombre del empleado, el tipo de préstamo, el monto solicitado, monto cancelado, y saldo deudor.
• Listado de Préstamos por trabajador: Se muestra el listado de préstamos que cada trabajador ha solicitado, se puede apreciar de manera general el monto del prestamo cantidad de cuotas, porcentaje de interés, monto de la cuota, monto pagado y saldo deudor.

Al seleccionar el reporte deseado sólo debes completar los parámetros y dar clic en el botón Aceptar para generar el documento.